交易規則

Q： 華寶基金網上交易后端收費業務

• 后端收費(fei)業(ye)務是指投資人在申(shen)購（包括(kuo)定投）基(ji)金(jin)時(shi)不需支(zhi)付(fu)申(shen)購費(fei)，而在贖(shu)回基(ji)金(jin)時(shi)一并支(zhi)付(fu)申(shen)購費(fei)和贖(shu)回費(fei)。投資者持有基(ji)金(jin)份額年(nian)限越長(chang)，基(ji)金(jin)的(de)申(shen)購費(fei)率和贖(shu)回費(fei)率就越低(di)，直至為(wei)零。目前(qian)，華寶基(ji)金(jin)旗(qi)下只有中(zhong)證100指數(shu)基金(jin)有(you)后端收費方(fang)式。

Q： 什么是前端收費？

• 前端收費指的(de)是(shi)投(tou)資者在購買(mai)開放式基金時就支付申(shen)購費的(de)付費方式。

Q： 基金認、申購的區別？

• 基(ji)金(jin)的認購(gou)是在基(ji)金(jin)募集期內(nei)、基(ji)金(jin)尚未成立(li)之前，投(tou)資者申請購(gou)買基(ji)金(jin)份額的行為(wei)(wei)，其(qi)認購(gou)凈(jing)值為(wei)(wei)1元(yuan)。而申購是(shi)指(zhi)在基金成立后投資(zi)者申請購買基金份額的(de)行為，按(an)照“未知價法”進行交易。

Q： 如果基金處于封閉期，是否可交易？

• 如果(guo)一只基金處于封閉(bi)期(qi)內，關于該基金的申購、轉(zhuan)換、贖回、定投等業務都將暫停。

Q： 華寶基金網上交易的時間限制？周末、節假日是否可交易？

• 通常(chang)情況下，華寶基金(jin)網上交(jiao)易的時間沒有(you)限制，但投(tou)資(zi)者在(zai)周末及節(jie)假日(ri)等非工(gong)作日(ri)提交(jiao)的交(jiao)易申請(qing)將順(shun)延至下一(yi)工(gong)作日(ri)，投(tou)資(zi)者超(chao)過15：00提交的交易申請(qing)(qing)將被記為下一工作日的申請(qing)(qing)。

Q： 什么是未分配收益？未分配收益如何贖回？

• 未(wei)分(fen)(fen)配(pei)收(shou)(shou)益(yi)(yi)，主要針對(dui)貨(huo)幣基金(jin)(jin)而言，是指截至(zhi)到期末(mo)賬面存在(zai)但是沒有進(jin)行分(fen)(fen)配(pei)的收(shou)(shou)益(yi)(yi)。由于(yu)貨(huo)幣基金(jin)(jin)的收(shou)(shou)益(yi)(yi)每日分(fen)(fen)配(pei)，按月結(jie)轉(zhuan)，當(dang)貨(huo)幣基金(jin)(jin)在(zai)沒有結(jie)轉(zhuan)之前(qian)，其(qi)收(shou)(shou)益(yi)(yi)都表現(xian)為未(wei)分(fen)(fen)配(pei)收(shou)(shou)益(yi)(yi)狀態。如(ru)果投資者贖回(hui)部分(fen)(fen)貨(huo)幣基金(jin)(jin)份額，未(wei)分(fen)(fen)配(pei)收(shou)(shou)益(yi)(yi)將保留(liu)；如(ru)果投資者贖回(hui)全部貨(huo)幣基金(jin)(jin)份額，未(wei)分(fen)(fen)配(pei)收(shou)(shou)益(yi)(yi)將一并(bing)贖回(hui)。